Gestionnaire Trésorerie et Financement F/H

Description de l'entreprise

La S.A. de l’Oise est un bailleur social de référence dans le département de l’Oise.
Elle gère plus de 10 300 logements répartis sur 250 communes et œuvre chaque jour à leur entretien, leur rénovation et leur valorisation.
Membre du groupe Habitat en Région, qui rassemble plus de 241 000 logements gérés à l’échelle nationale, la S.A. HLM de l’Oise participe activement à la réflexion collective pour réinventer l’habitat social et répondre aux enjeux de demain.

Notre raison d’être :

"Agir ensemble pour un habitat durable et solidaire."

Cette raison d’être traduit notre engagement quotidien : chaque action compte pour un habitat durable, solidaire et engagé.
Devenir entreprise à mission, c’est affirmer notre volonté d’intégrer les enjeux sociétaux et environnementaux au cœur de nos activités et de contribuer activement au bien-être de la communauté et à la préservation de l’environnement local.

Nos engagements :

• Offrir des logements de qualité et accessibles à tous.
• Favoriser la mixité sociale et le vivre-ensemble.
• Intégrer la durabilité dans toutes nos démarches.
• Encourager la responsabilité sociale et environnementale.

Politique RH et diversité :

Dans le cadre de sa politique de recrutement inclusif, la S.A. de l’Oise s’engage à garantir :

• L’égalité des chances
• La diversité des profils
• Un traitement équitable pour les talents de tous horizons.

• Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Valeurs et éthique :

En tant que bailleur social chargé d’une mission de service public, nos salariés et stagiaires s’engagent à respecter les principes de laïcité et de neutralité inhérents à notre mission.

Votre Opportunité

Et si votre expertise financière était au service des habitants  ?

La SA de l’Oise, membre du groupe Habitat en Région, agit avec les habitants de l’Oise, par le logement social, pour construire ensemble une société durable et solidaire.

Vous êtes le/la garant(e) de l’équilibre financier qui rend cette ambition possible : vous pilotez les flux financiers et la dette de l’entreprise avec rigueur et vision, en alignant chaque décision sur notre mission sociale.

Votre objectif : assurer la durabilité financière de l’entreprise à long terme et soutenir sa capacité à remplir sa mission auprès des habitants.

Rattaché(e) à la Directrice Pilotage de la Performance, vous êtes en contact avec tous les services de l’entreprise et avec un réseau de partenaires : financeurs, Habitat en Région, SAC PETRAM, banques, commissaires aux comptes… 

Vos missions :

Gérer la trésorerie

Vous suivez et analysez les flux de trésorerie quotidiens et assurez un suivi quotidien des comptes bancaires pour une gestion proactive des liquidités. Vous élaborez les prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme, et optimisez la gestion des liquidités et des placements à court terme. Vous réalisez les états de rapprochement bancaire, établissez les paiements et comptabilisez les flux entrants et sortants. Vous gérez la relation avec nos partenaires bancaires et financiers.

Gérer les financements

Vous suivez l’évolution de la dette et des engagements financiers, analysez les conditions de financement et les taux d’intérêt, et préparez les dossiers de demande de financement et de refinancement. Vous assurez l’appel des financements, validez la mobilisation de tous les fonds obtenus et enregistrez les contrats de prêt à leur signature dans l’outil informatique dédié, ainsi que l’ensemble des flux comptables et financiers. Vous calculez et demandez les remboursements anticipés auprès des prêteurs, et recherchez les modes de financement les plus adéquats pour mobiliser le maximum de fonds possibles pour financer les opérations prévues.

Procéder à l’arrêté comptable

Vous réalisez la révision des comptes de trésorerie, des comptes d’emprunts et des charges d’intérêt, et passez les écritures de bilan (intérêts compensateurs et ICNE).

Apporter expertise et analyse financière

Vous élaborez les tableaux de bord de suivi de la trésorerie et de la dette, et produisez des rapports financiers pour la direction et les instances de gouvernance. Vous analysez les écarts entre prévisions et réalisations et proposez des actions correctives. Vous veillez au respect des normes comptables et des réglementations en matière de gestion de la trésorerie et de la dette, participez à l’élaboration des budgets et des plans financiers, et présentez les résultats de la trésorerie et de la dette lors des réunions de suivi financier. Vous travaillez en étroite collaboration avec les autres services (comptabilité, gestion locative…) pour assurer la bonne circulation de l’information.

Vos défis :

• Un équilibre financier maîtrisé (prix de revient – financement)
• Des propositions concrètes pour optimiser la gestion de la trésorerie et des financements
• Des reportings remis dans les délais

Qui êtes-vous ?

Poste Cadre - convention de forfait annuel en jours

Formation : Bac +2/3 à +5 selon l’expérience, en comptabilité, analyse financière ou banque

Expérience : une première expérience significative dans le logement social ou la banque

Vos atouts techniques : analyse de données et de tableaux de bord, prévisions financières précises, maîtrise des outils bureautiques et des logiciels de gestion financière, bonne connaissance des normes comptables et des réglementations financières, maîtrise de la gestion comptable et budgétaire

Votre façon de travailler : vous argumentez et convainquez en interne comme en externe, vous priorisez et synthétisez l’information, vous vous intégrez naturellement dans une chaîne de décisions financières

Vos qualités : sens des responsabilités, du résultat, du contrôle et de la qualité de service ; organisation et efficacité ; dialogue, négociation et forte aisance relationnelle ; posture régalienne d’application de la réglementation ; esprit d’équipe ; rigueur, ténacité et réactivité

Mobilité : permis de conduire exigé, véhicule de service est disponible sur réservation pour vos déplacements.

Réf: 978016ee-9c7a-428d-ade1-93accf7cb4f9